Еще новости
Опубликовано: 20-09-2020 15:05

2020 09 20Коллегия по гражданским, коммерческим и административным делам Высшей судебной палаты (ВСП) рассмотрела серию споров между бывшим руководством КБ Victoriabank и Национальным банком Молдовы. В роли истцов выступили экс-президент коммерческого банка Наталья Политов-Кангаш и ее заместители Корнелиу Гимпу, Елена Гончар, Людмила Вангели. Несмотря на противоречивые выводы судебных инстанций, регулятор настоял на пересмотре итогов разбирательства в ВСП, рассказывает logos.press.md.

Судебные баталии развернулись после комплексной проверки, проведенной в Victoriabank три года назад. По итогам контроля были констатированы нарушения Закона о финансовых учреждениях, нормативных актов НБМ, Закона о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Банк не соблюдал все правила в области кредитования, валютного регулирования, концентрации рисков, классификации активов, а также другие требования регулятора. Исполнительный комитет НБМ принял решение оштрафовать на 496,1 тыс. леев членов правления КБ Victoriabank, занимавших должности на момент проверки. Им было вынесено предупреждение о недопущении подобных нарушений в дальнейшем.

В обоснование своего решения НБМ отмечает, что правление банка, будучи исполнительным органом, не выполняло свои обязательства по добросовестному администрированию текущей деятельности в строгом соответствии с требованиями закона и регулятора. Он также ссылается на несоблюдение ряда рекомендаций диагностического исследования, проведенного в Victoriabank компанией Mozars Romania, на основе которого был разработан план мер по устранению недостатков.

В период проверки Victoriabank находился под специальным надзором, связанным с непрозрачной структурой акционеров и вовлеченностью в кредитные операции с повышенным риском. Эта мера применяется, если установлено, что банк, его акционеры либо руководство нарушили Закон о финансовых учреждениях, нормативные акты НБМ или условия лицензии. Она позволяет регулятору получать от банка больше информации по сравнению со стандартными процедурами. В Victoriabank спецнадзор был введен в июне 2015 г., а в октябре 2016 г., после поправок в законодательство, его заменили на интенсивный надзор.

В августе 2018 г. этот режим был отменен в связи с обеспечением прозрачности структуры акционариата, снижением сальдо неблагоприятных кредитов и выполнением других мер, предписанных НБМ. К тому времени мажоритарными акционерами Victoriabank стали румынский Banca Transilvania и Европейский банк реконструкции и развития, а также было утверждено новое правление банка.

На этом фоне в суд поступило несколько исков со стороны экс-руководства КБ. Бывший вице-председатель Victoriabank Елена Гончар потребовала от НБМ отмены наложенного на нее штрафа в размере 6 средних зарплат в финансовом секторе, что в тот период составило 99,2 тыс. леев. В досудебном порядке удалось добиться снижения суммы до 68,9 тыс. леев, однако истица настаивала на полной отмене санкций. Она отмечает, что исполком НБМ определил ответственных лиц по каждому направлению – либо банк, либо администраторов. По словам заявительницы, она в этом списке не фигурирует, и определить ее причастность к нарушениям невозможно. Сторона истца заявила о том, что к ответственности следовало привлечь банк, а не членов правления.

Кишиневский суд удовлетворил иск Елены Гончар и аннулировал санкции. Основной мотив – несоблюдение исполкомом НБМ правил индивидуализации наказания. Дело дважды рассматривалось в столичной Апелляционной палате разными составами суда. И если в первом случае отмена санкций была одобрена, то во втором – вынесено новое решение об отклонении иска. На прошлой неделе, 9 сентября, состав суда ВСП под председательством Марии Гервас пришел к выводу о недопустимости кассационной жалобы, которую подал адвокат истицы Олег Ефрим.

Судьи подчеркивают, что правление отвечает за достоверность отчетов для НБМ, а также обязано действовать в интересах банка с осторожностью и осмотрительностью. Как следует из материалов дела, один из отчетов с ошибочной информацией, связанной с оценкой капитала и управления рисками, был подписан непосредственно Еленой Гончар. По мнению суда, будучи членом правления и лицом, курирующим работу финансово-экономического управления, она несла прямую ответственность за обеспечение подготовки отчета. Также ВСП упоминает о неполном исполнении введенных НБМ мер, которые являются обязательными.

Ранее были вынесены аналогичные решения по искам бывших вице-председателей Victoriabank Корнелиу Гимпу и Людмилы Вангели. Они утверждали, что лично им не вменялось в вину никаких нарушений, а субъектом, признавшим выявленные недостатки, является банк. По их мнению, отклонения в деятельности КБ не могут стать основанием для наложения санкций на членов правления без выяснения конкретных обстоятельств, без детальной проверки и анализа действий истцов.

В судебных инстанциях первого и второго уровня иски были удовлетворены, однако ВСП сделала вывод об ошибочности этой позиции. Расширенная коллегия под председательством Тамары Кишка-Доневой вынесла новые решения – в пользу НБМ. Хотя обычно ВСП рассматривает обращения в отсутствие сторон, на заседание в кассационную инстанцию были приглашены все участники. По итогам слушаний судьи констатировали, что исполком НБМ вынес обоснованное решение и прямо указал все недостатки, за которые члены правления привлечены к ответственности.

В отношении Людмилы Вангели, которая курировала управление банковских карт, ВСП отмечает, что санкции в размере 68,9 тыс. леев наложены за несоблюдение требований по обеспечению прозрачности структуры собственников и неисполнение введенных НБМ мер, касающихся платежных систем и внутреннего контроля в банке. Вместе с тем, отсутствовала полная информация о прямых и косвенных держателях значительной доли в капитале банка, не было их финансовых отчетов, подтвержденных независимым аудитом или компетентным госорганом. НБМ выявил и целый ряд недостатков во внутренних процедурах банка, касающихся платежных услуг и платежных систем.

Бывший первый вице-председатель банка Корнелиу Гимпу был санкционирован за нарушения в области валютного регулирования, информационных технологий, борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. В досудебном порядке сумма штрафа была снижена со 132,3 тыс. до 91,9 тыс. леев. В качестве одного из экс-администраторов Victoriabank он был признан ответственным и за недостаточность мер по устранению нарушений, которые касаются корпоративного управления, кредитования, мониторинга акционеров и аффилированных лиц. НБМ называет его имя среди проголосовавших за предоставление ряда сомнительных кредитов.

Как отмечает ВСП, структурные подразделения банка, отвечающие за кредиты и мониторинг кредитования, находились в подчинении Корнелиу Гимпу. Он же отвечал за соответствие процедур внутреннего контроля требованиям законодательства о противодействии отмыванию денег. Среди выявленных нарушений – десятки случаев проведения транзакций без наличия у клиентов подтверждающих документов, отсутствия информации об источниках денежных средств при проведении крупных операций, несоблюдения требований по информированию Службы по предупреждению и борьбе с отмыванием денег. По мнению судей, предоставленных НБМ доказательств достаточно, чтобы оставить санкции в силе.

Дело экс-председателя Victoriabank Натальи Политов-Кангаш почти год находится в Апелляционной палате Кишинева, куда направлено на пересмотр после отмены предыдущих решений, которыми иск был удовлетворен. В ноябре 2019 г. состав суда ВСП (председательствующий – Святослав Молдован) посчитал, что нижестоящие инстанции неверно интерпретировали закон и обстоятельства спора, в результате чего пришли к ошибочным выводам о несправедливости санкций. Изначально суды в качестве одного из мотивов отмечали, что истицу нельзя признать виновной, поскольку на момент вынесения решения исполкомом НБМ она уже не состояла в трудовых отношениях с Victoriabank.

Наталью Политов-Кангаш, которая возглавляла правление банка и кредитный комитет, оштрафовали на 165,4 тыс. леев (10 средних зарплат в финансовом секторе). После перерасчета сумма была снижена до 114,9 тыс. леев. Одна из причин – неполное выполнение предписанных НБМ мер по исправлению недостатков в деятельности банка. Занимая ответственную руководящую должность, она, по мнению регулятора, не выполняла должным образом свои обязательства и управленческие функции. Истица, в частности, не обеспечила соблюдение лимитов и требований по недопущению высокой концентрации крупных рисков, предусмотренных регламентом НБМ.

Так, банк недостаточно оценил деловые отношения между дебиторами и не идентифицировал две группы взаимосвязанных лиц. В первую группу вошли компании Dufremol, Air Clasica и Avia Invest, во вторую – Lux Proba Grup, Acvilin Grup, Олег Бакалов и Юрий Лункашу. В результате банк не отразил в отчетах значительные риски, и решения принимались кредитным комитетом без их оценки. Бывшее правление и админсовет банка не проявили активную позицию в этих вопросах. НБМ предъявил в суде протоколы заседаний, подтверждающие, что истица голосовала за решения о выдаче кредитов лицам из взаимосвязанных групп. По мнению регулятора, эти действия оказали прямое влияние на качество активов и финансовое положение банка.

В свою очередь, Наталья Политов-Кангаш, как и остальные бывшие администраторы, полагает, что НБМ наложил санкции без указания конкретных допущенных нарушений и подтверждения виновности, ограничившись перечислением лиц, ответственных за области, в которых выявлены недостатки. Ранее ВСП высказалась о необоснованности этой позиции. Ближайшее заседание в Апелляционной палате Кишинева, на котором планируется рассмотреть спор по существу, назначено на 11 ноября 2020 г.

При рассмотрении кассаций по делам Натальи Политов-Кангаш и Елены Гончар президент НБМ Октавиан Армашу ходатайствовал об отводе некоторых судей ВСП. По его мнению, Юрие Беженару, Олег Стерниоалэ и Виктор Бурдух не могли обеспечить независимое и объективное рассмотрение дел. Глава НБМ ссылался на информацию из прессы и другие обстоятельства, оправдывающие недоверие к беспристрастности судей. ВСП посчитала его аргументы необоснованными, и отклонила заявления об отводе.

mybusiness

Бездомные дети в Молдове никому не нужны

Бездомные дети в Молдове никому не нужны

24 октября 2020
Из-за беспредела в интернатах Молдовы младшие воспитанники вынуждены оттуда бежать. Они живут на улице, перебиваются слу...
Гражданское общество обеспокоенно нападками депутата Цырди

Гражданское общество обеспокоенно нападками депутата Цырди

24 октября 2020
Гражданское общество, представленное Национальной платформой гражданского общества Восточного партнерства, а также други...
Турция не отвечает на запросы об экстрадиции Плахотнюка

Турция не отвечает на запросы об экстрадиции Плахотнюка

22 октября 2020
Генпрокуратура Молдовы так и не получила ответ от Турции на запрос генпрокурора Александра Стояногло об экстрадиции бывш...
Как самая популярная парковка в центре Кишинева у цветочного базара стала

Как самая популярная парковка в центре Кишинева у цветочного базара стала "кормушкой" для полицейских

22 октября 2020
Все началось с того, что в начале "цветочного квартала" вдруг установили знак "остановка запрещена". Мы уже писали о том...
Население Молдовы все меньше и старее

Население Молдовы все меньше и старее

22 октября 2020
Население мира находится в пос­тоянном процессе старения. В 2019 году около 703 миллионов человек во всем мире были...
В Молдове 21 октября подтверждено 883 случая заражения коронавирусом

В Молдове 21 октября подтверждено 883 случая заражения коронавирусом

21 октября 2020
За последние 24 часа в Молдове было обработано 3 907 тестов, подтверждено 883 случая заражения коронавирусом, из которых...
Арест с банковских счетов компании Bass Systems, связанной с Плахотнюком, снят

Арест с банковских счетов компании Bass Systems, связанной с Плахотнюком, снят

21 октября 2020
Будет снят арест с финансовых средств OOO Bass Systems в Victoriabank (ныне S&T IT Services), которое по заявлению п...
Национальное бюро статистики переходит

Национальное бюро статистики переходит "с ручки на цифру"

20 октября 2020
Национальное бюро статистики перейдет к оцифровке данных, собранных операторами обследований.Для облегчения этого процес...
Смертей от коронавируса в Молдове может стать больше

Смертей от коронавируса в Молдове может стать больше

19 октября 2020
Молдавские врачи не исключают, что через несколько недель в Молдове количество смертей от коронавируса может увеличиться...
У Зинаиды Гречаный выявили коронавирус

У Зинаиды Гречаный выявили коронавирус

19 октября 2020
Спикер парламента Зинаида Гречаный сообщила в социальной сети, что у нее подтвержден положительный результат анализа на...
Рышканском районе вводятся жесткие ограничения

Рышканском районе вводятся жесткие ограничения

17 октября 2020
В Рышканском районе объявлен красный код опасности распространения коронавируса и вводятся новые ограничения. Согласно р...
Сколько хлеба можно есть и как его выбирать

Сколько хлеба можно есть и как его выбирать

17 октября 2020
Диетологи не рекомендуют чрезмерное употребление хлеба, отмечая, что полезно ограничиться максимум четырьмя ломтиками в...
16 октября в Молдове выявлено 784 новых случая COVID-19

16 октября в Молдове выявлено 784 новых случая COVID-19

16 октября 2020
784 новых случая заражения COVID-19 были подтверждены сегодня в Республике Молдова. Из общего числа случаев 7 случаев-им...
Большинство мошенничеств с банковскими картами происходят без физического присутствия пластиковой карты

Большинство мошенничеств с банковскими картами происходят без физического присутствия пластиковой карты

16 октября 2020
Около 90% от суммы мошенничества, совершенного с использованием платежных карт, выпущенных в Республике Молдова, являютс...
Вот такие личности сидят в парламенте и принимают законы

Вот такие личности сидят в парламенте и принимают законы

16 октября 2020
Если такие люди сидят в парламенте, вряд ли можно ожидать улучшение дел в стране. Так Депутат Партии социалистов (П...
В Молдове выявлено 652 новых случая заражения COVID-19. Число заболевших по городам

В Молдове выявлено 652 новых случая заражения COVID-19. Число заболевших по городам

15 октября 2020
652 новых случая заражения COVID-19 зарегистрировано в Молдове. Из общего числа случаев 1 случай-импортированный из Укра...
В Молдове в 163 населенных пунктах прошли храмовые праздники

В Молдове в 163 населенных пунктах прошли храмовые праздники

15 октября 2020
В Молдове 14 октября в 163 населенных пунктах страны и муниципиях состоялись храмовые праздники. В Кишиневе мероприятия,...
Выпускники Тараклийского университета смогут официально трудоустраиваться в Болгарии

Выпускники Тараклийского университета смогут официально трудоустраиваться в Болгарии

15 октября 2020
Этот вопрос обсуждался во время телефонного разговора между премьером Ионом Кику и его болгарским коллегой Бойко Борисов...
14 октября в Молдове подтверждено 1149 новых случаев заражения COVID-19

14 октября в Молдове подтверждено 1149 новых случаев заражения COVID-19

14 октября 2020
1149 новых случаев заражения COVID-19 были подтверждены сегодня в Республике Молдова. Из общего числа случаев 4 случая-и...
Важная информация для граждан Молдовы по Италии

Важная информация для граждан Молдовы по Италии

14 октября 2020
Новые меры по борьбе с инфекцией, вызванной COVID-19, были утверждены 12 октября правительством Италии, который будет де...
Додон поздравил жителей Кишинева с Храмовым праздником

Додон поздравил жителей Кишинева с Храмовым праздником

14 октября 2020
Игорь Додон поздравил жителей Кишинева с Храмовым праздником. Об этом он написал у себя в Facebook. Храмовые праздники,...
Почти все районы Молдовы под красным кодом из-за коронавируса

Почти все районы Молдовы под красным кодом из-за коронавируса

14 октября 2020
Почти вся Молдова под красным кодом из-за коронавируса. Национальная комиссия общественного здоровья объявила неблагопри...
13 октября в Молдове выявлено 657 новых случаев инфицирования COVID-19

13 октября в Молдове выявлено 657 новых случаев инфицирования COVID-19

13 октября 2020
За последние 24 часа в Молдове выявлено 657 новых случаев инфицирования COVID-19. Общее число достигает 63 275 случая. И...
Названа предварительная причина пожара в филармонии

Названа предварительная причина пожара в филармонии

13 октября 2020
Названа предварительная причина самого серьезного за последнее время пожара в Кишиневе. Несоблюдение правил пожарной без...
Даже при Киртоакэ такого не было: произвол руководства Центрального рынка

Даже при Киртоакэ такого не было: произвол руководства Центрального рынка

13 октября 2020
На улице Армянской, на служебной стоянке перед входом на Центральный рынок, припаркованы шикарные автомобили. Без тени с...
Молдова - лидер по смертности от коронавируса в Европе

Молдова - лидер по смертности от коронавируса в Европе

12 октября 2020
Республика Молдова шестую неделю является фаворитом в Европе по количеству смертей от COVID-19, передает cotidianul...
В школах вводится обязательный масочный режим

В школах вводится обязательный масочный режим

12 октября 2020
В связи с ростом заражений COVID-19 в Кишиневе ужесточаются меры по предотвращению заражения коронавирусом. Решение об э...
Мэрия уличена в сомнительной сделке по закупке автобусов

Мэрия уличена в сомнительной сделке по закупке автобусов

11 октября 2020
Закупленные автобусы оказались дороже почти на 3 тысячи евро, чем те же автобусы, приобретенные полтора года назад. Об...
В Кишиневе могут принять решение о закрытии рынков

В Кишиневе могут принять решение о закрытии рынков

11 октября 2020
Об этом генеральный примар Кишинева заявил 10 октября. Он подчеркнул, что гражданам необходимо носить маски. «Если мы не...
Еще новости

Чтобы связаться с редакцией glas.md или сообщить обо всех замеченных ошибках, воспользуйтесь нашей электронной почтой: info@glas.md