Бывшее правление Victoriabank судится с Нацбанком - Новости Молдовы | Молдавии
Еще новости
Опубликовано: 20-09-2020, 15:05

2020 09 20Коллегия по гражданским, коммерческим и административным делам Высшей судебной палаты (ВСП) рассмотрела серию споров между бывшим руководством КБ Victoriabank и Национальным банком Молдовы. В роли истцов выступили экс-президент коммерческого банка Наталья Политов-Кангаш и ее заместители Корнелиу Гимпу, Елена Гончар, Людмила Вангели. Несмотря на противоречивые выводы судебных инстанций, регулятор настоял на пересмотре итогов разбирательства в ВСП, рассказывает logos.press.md.

Судебные баталии развернулись после комплексной проверки, проведенной в Victoriabank три года назад. По итогам контроля были констатированы нарушения Закона о финансовых учреждениях, нормативных актов НБМ, Закона о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Банк не соблюдал все правила в области кредитования, валютного регулирования, концентрации рисков, классификации активов, а также другие требования регулятора. Исполнительный комитет НБМ принял решение оштрафовать на 496,1 тыс. леев членов правления КБ Victoriabank, занимавших должности на момент проверки. Им было вынесено предупреждение о недопущении подобных нарушений в дальнейшем.

В обоснование своего решения НБМ отмечает, что правление банка, будучи исполнительным органом, не выполняло свои обязательства по добросовестному администрированию текущей деятельности в строгом соответствии с требованиями закона и регулятора. Он также ссылается на несоблюдение ряда рекомендаций диагностического исследования, проведенного в Victoriabank компанией Mozars Romania, на основе которого был разработан план мер по устранению недостатков.

В период проверки Victoriabank находился под специальным надзором, связанным с непрозрачной структурой акционеров и вовлеченностью в кредитные операции с повышенным риском. Эта мера применяется, если установлено, что банк, его акционеры либо руководство нарушили Закон о финансовых учреждениях, нормативные акты НБМ или условия лицензии. Она позволяет регулятору получать от банка больше информации по сравнению со стандартными процедурами. В Victoriabank спецнадзор был введен в июне 2015 г., а в октябре 2016 г., после поправок в законодательство, его заменили на интенсивный надзор.

В августе 2018 г. этот режим был отменен в связи с обеспечением прозрачности структуры акционариата, снижением сальдо неблагоприятных кредитов и выполнением других мер, предписанных НБМ. К тому времени мажоритарными акционерами Victoriabank стали румынский Banca Transilvania и Европейский банк реконструкции и развития, а также было утверждено новое правление банка.

На этом фоне в суд поступило несколько исков со стороны экс-руководства КБ. Бывший вице-председатель Victoriabank Елена Гончар потребовала от НБМ отмены наложенного на нее штрафа в размере 6 средних зарплат в финансовом секторе, что в тот период составило 99,2 тыс. леев. В досудебном порядке удалось добиться снижения суммы до 68,9 тыс. леев, однако истица настаивала на полной отмене санкций. Она отмечает, что исполком НБМ определил ответственных лиц по каждому направлению – либо банк, либо администраторов. По словам заявительницы, она в этом списке не фигурирует, и определить ее причастность к нарушениям невозможно. Сторона истца заявила о том, что к ответственности следовало привлечь банк, а не членов правления.

Кишиневский суд удовлетворил иск Елены Гончар и аннулировал санкции. Основной мотив – несоблюдение исполкомом НБМ правил индивидуализации наказания. Дело дважды рассматривалось в столичной Апелляционной палате разными составами суда. И если в первом случае отмена санкций была одобрена, то во втором – вынесено новое решение об отклонении иска. На прошлой неделе, 9 сентября, состав суда ВСП под председательством Марии Гервас пришел к выводу о недопустимости кассационной жалобы, которую подал адвокат истицы Олег Ефрим.

Судьи подчеркивают, что правление отвечает за достоверность отчетов для НБМ, а также обязано действовать в интересах банка с осторожностью и осмотрительностью. Как следует из материалов дела, один из отчетов с ошибочной информацией, связанной с оценкой капитала и управления рисками, был подписан непосредственно Еленой Гончар. По мнению суда, будучи членом правления и лицом, курирующим работу финансово-экономического управления, она несла прямую ответственность за обеспечение подготовки отчета. Также ВСП упоминает о неполном исполнении введенных НБМ мер, которые являются обязательными.

Ранее были вынесены аналогичные решения по искам бывших вице-председателей Victoriabank Корнелиу Гимпу и Людмилы Вангели. Они утверждали, что лично им не вменялось в вину никаких нарушений, а субъектом, признавшим выявленные недостатки, является банк. По их мнению, отклонения в деятельности КБ не могут стать основанием для наложения санкций на членов правления без выяснения конкретных обстоятельств, без детальной проверки и анализа действий истцов.

В судебных инстанциях первого и второго уровня иски были удовлетворены, однако ВСП сделала вывод об ошибочности этой позиции. Расширенная коллегия под председательством Тамары Кишка-Доневой вынесла новые решения – в пользу НБМ. Хотя обычно ВСП рассматривает обращения в отсутствие сторон, на заседание в кассационную инстанцию были приглашены все участники. По итогам слушаний судьи констатировали, что исполком НБМ вынес обоснованное решение и прямо указал все недостатки, за которые члены правления привлечены к ответственности.

В отношении Людмилы Вангели, которая курировала управление банковских карт, ВСП отмечает, что санкции в размере 68,9 тыс. леев наложены за несоблюдение требований по обеспечению прозрачности структуры собственников и неисполнение введенных НБМ мер, касающихся платежных систем и внутреннего контроля в банке. Вместе с тем, отсутствовала полная информация о прямых и косвенных держателях значительной доли в капитале банка, не было их финансовых отчетов, подтвержденных независимым аудитом или компетентным госорганом. НБМ выявил и целый ряд недостатков во внутренних процедурах банка, касающихся платежных услуг и платежных систем.

Бывший первый вице-председатель банка Корнелиу Гимпу был санкционирован за нарушения в области валютного регулирования, информационных технологий, борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. В досудебном порядке сумма штрафа была снижена со 132,3 тыс. до 91,9 тыс. леев. В качестве одного из экс-администраторов Victoriabank он был признан ответственным и за недостаточность мер по устранению нарушений, которые касаются корпоративного управления, кредитования, мониторинга акционеров и аффилированных лиц. НБМ называет его имя среди проголосовавших за предоставление ряда сомнительных кредитов.

Как отмечает ВСП, структурные подразделения банка, отвечающие за кредиты и мониторинг кредитования, находились в подчинении Корнелиу Гимпу. Он же отвечал за соответствие процедур внутреннего контроля требованиям законодательства о противодействии отмыванию денег. Среди выявленных нарушений – десятки случаев проведения транзакций без наличия у клиентов подтверждающих документов, отсутствия информации об источниках денежных средств при проведении крупных операций, несоблюдения требований по информированию Службы по предупреждению и борьбе с отмыванием денег. По мнению судей, предоставленных НБМ доказательств достаточно, чтобы оставить санкции в силе.

Дело экс-председателя Victoriabank Натальи Политов-Кангаш почти год находится в Апелляционной палате Кишинева, куда направлено на пересмотр после отмены предыдущих решений, которыми иск был удовлетворен. В ноябре 2019 г. состав суда ВСП (председательствующий – Святослав Молдован) посчитал, что нижестоящие инстанции неверно интерпретировали закон и обстоятельства спора, в результате чего пришли к ошибочным выводам о несправедливости санкций. Изначально суды в качестве одного из мотивов отмечали, что истицу нельзя признать виновной, поскольку на момент вынесения решения исполкомом НБМ она уже не состояла в трудовых отношениях с Victoriabank.

Наталью Политов-Кангаш, которая возглавляла правление банка и кредитный комитет, оштрафовали на 165,4 тыс. леев (10 средних зарплат в финансовом секторе). После перерасчета сумма была снижена до 114,9 тыс. леев. Одна из причин – неполное выполнение предписанных НБМ мер по исправлению недостатков в деятельности банка. Занимая ответственную руководящую должность, она, по мнению регулятора, не выполняла должным образом свои обязательства и управленческие функции. Истица, в частности, не обеспечила соблюдение лимитов и требований по недопущению высокой концентрации крупных рисков, предусмотренных регламентом НБМ.

Так, банк недостаточно оценил деловые отношения между дебиторами и не идентифицировал две группы взаимосвязанных лиц. В первую группу вошли компании Dufremol, Air Clasica и Avia Invest, во вторую – Lux Proba Grup, Acvilin Grup, Олег Бакалов и Юрий Лункашу. В результате банк не отразил в отчетах значительные риски, и решения принимались кредитным комитетом без их оценки. Бывшее правление и админсовет банка не проявили активную позицию в этих вопросах. НБМ предъявил в суде протоколы заседаний, подтверждающие, что истица голосовала за решения о выдаче кредитов лицам из взаимосвязанных групп. По мнению регулятора, эти действия оказали прямое влияние на качество активов и финансовое положение банка.

В свою очередь, Наталья Политов-Кангаш, как и остальные бывшие администраторы, полагает, что НБМ наложил санкции без указания конкретных допущенных нарушений и подтверждения виновности, ограничившись перечислением лиц, ответственных за области, в которых выявлены недостатки. Ранее ВСП высказалась о необоснованности этой позиции. Ближайшее заседание в Апелляционной палате Кишинева, на котором планируется рассмотреть спор по существу, назначено на 11 ноября 2020 г.

При рассмотрении кассаций по делам Натальи Политов-Кангаш и Елены Гончар президент НБМ Октавиан Армашу ходатайствовал об отводе некоторых судей ВСП. По его мнению, Юрие Беженару, Олег Стерниоалэ и Виктор Бурдух не могли обеспечить независимое и объективное рассмотрение дел. Глава НБМ ссылался на информацию из прессы и другие обстоятельства, оправдывающие недоверие к беспристрастности судей. ВСП посчитала его аргументы необоснованными, и отклонила заявления об отводе.

mybusiness

Позор Майе Санду и PAS!

Позор Майе Санду и PAS!

18 мая 2022
Сегодня в Бельцах состоялся митинг против позорной политики, которую проводят PAS-овцы, передает aif.md. “Бельцы ск...
Очередной бред от очередного депутата ПДС

Очередной бред от очередного депутата ПДС

17 мая 2022
В рамках передачи “Тема” на “Первом в Молдове” вице-спикер парламента, вице-председатель ПДС поделился своим опытом экон...
Санду проигнорировала День семьи

Санду проигнорировала День семьи

16 мая 2022
Президент не приняла участие в мероприятиях по случаю Международного дня семьи, который отмечался вчера, и даже не опубл...
Европа на Евровидении показала, как она относится к Молдове

Европа на Евровидении показала, как она относится к Молдове

15 мая 2022
Вчера поздно ночью, 14 мая, завершился финал 66-го конкурса "Евровидения". Завершился победой Украины, молдавские артист...
Политическое поражение Майи Санду и ее партии ПДС

Политическое поражение Майи Санду и ее партии ПДС

09 мая 2022
Выход в День победы десятков тысяч людей на Мемориал "Вечность" в Кишиневе, несмотря на откровенные угрозы со стороны в...
Несмотря на невыполненные обещания, катастрофический рост цен на продукты и услуги, граждане по прежнему больше доверяют Санду

Несмотря на невыполненные обещания, катастрофический рост цен на продукты и услуги, граждане по прежнему больше доверяют Санду

07 мая 2022
Больше половины жителей Молдовы считают, что страна движется в неправильном направлении. При этом после начала войны в У...
Правительство

Правительство "Стамбульских конвенций"

04 мая 2022
1 мая 2022 года в Республике Молдова вступила в силу Конвенция Совета Европы по предотвращению и борьбе с насилием в отн...

"Доминатор" Спыну начал нести чушь

03 мая 2022
Министр инфраструктуры и регионального развития Андрей Спыну заявил, что наша страна сэкономила 100 миллионов долларов з...
Из 63 депутатов ПДС 40 являются миллионерами

Из 63 депутатов ПДС 40 являются миллионерами

03 мая 2022
Из 63 депутатов ПДС 40 являются миллионерами. Мэр столицы Ион Чебан заявил, что анализирует декларации о богатстве высок...

"Шах и мат" Санду и правительству ПДС

03 мая 2022
Башкан Гагаузии Ирина Влах подписала местный закон, разрешающий использование Георгиевской ленты на территории администр...
Доведённый до отчаяния народ Молдовы имеет право на восстание!

Доведённый до отчаяния народ Молдовы имеет право на восстание!

01 мая 2022
По мнению руководства ПКРМ, 1 Мая символизирует, прежде всего, борьбу трудящихся за свои основные праваЛидер Партии комм...
Высокая цена на природный газ продолжает стремительно опустошать карманы граждан. ПДС это не сильно волнует

Высокая цена на природный газ продолжает стремительно опустошать карманы граждан. ПДС это не сильно волнует

01 мая 2022
Благодаря «выгодному» контракту, заключенному «доминатором» Спыну с Газпромом, Молдова продолжает покупать газ по самым...
ПАС обвела всех вокруг пальца: партии потребуется не один, а четыре года, чтобы поднять пенсию до 2000 лей

ПАС обвела всех вокруг пальца: партии потребуется не один, а четыре года, чтобы поднять пенсию до 2000 лей

28 апреля 2022
Пенсионеры неправильно поняли предвыборный посыл ПДС об обеспечении минимальной пенсии в 2000 леев для всех - до 2025 го...

"Хорошие времена" только в голове у депутатов ПДС

27 апреля 2022
Увеличенные ПДС некоторые социальные выплаты не покрыли чрезмерного роста цен на товары и услуги. В результате покупател...
Пенсионеры в Молдове дали ответ

Пенсионеры в Молдове дали ответ "доминатору" миллионеру Спыну, как экономить, живя на 1500 леев в месяц

22 апреля 2022
Цинично, конечно, но долларовый мультимиллионер, и по совместительству вице-премьер, министр инфраструктуры и региональн...
78% граждан считают, что обещанные “хорошие времена” так и не наступили

78% граждан считают, что обещанные “хорошие времена” так и не наступили

20 апреля 2022
Противоположного мнения придерживаются всего 20%. Таковы результаты опроса, проведённого компанией Imas. ...
Афера

Афера "доминатора" Спыну вскрыла новые подозрения в коррупции

13 апреля 2022
Представителем энергетической компании, связанной с российским олигархом Алексеем Мордашовым, которую лоббировал вице-п...
Не нужно больше терпеть, выходите на улицу 16 апреля

Не нужно больше терпеть, выходите на улицу 16 апреля

13 апреля 2022
Протест в субботу, 16 апреля, – это не протест Илана Шора или Партии «ШОР», это протест тех, кто устал от подорожаний и...

"Хорошие времена" от ПДС: cливочное масло, крупы и рис - уже деликатесы, топливо и газ - золотые

11 апреля 2022
Как выжить, - неизвестно, это при том, что пенсии и зарплаты почти не увеличиваются.  В Молдове средние потребитель...

"Хорошие времена": роддомы в стране продолжают закрывать

08 апреля 2022
Министр здравоохранения Алла Немеренко объявила, что еще один роддом в стране закрывается. Чиновник не уточнила район, ч...
Партия «ШОР» призывает людей выйти на протест 16 апреля во всех городах страны

Партия «ШОР» призывает людей выйти на протест 16 апреля во всех городах страны

08 апреля 2022
Новые манифестации прошли одновременно в ряде населенных пунктов страны, организованные по инициативе членов и симпатиза...
Дом Игоря Гросу за год “подорожал” в 8 раз

Дом Игоря Гросу за год “подорожал” в 8 раз

03 апреля 2022
Дом, в котором живёт председатель парламента Игорь Гросу, за год “подорожал” примерно в 8 раз. Согласно поданной за 2021...
1 Апреля – День лжецов из PAS, которые привели страну в тупик

1 Апреля – День лжецов из PAS, которые привели страну в тупик

01 апреля 2022
1 Апреля – День PAS и Майи Санду, это день лжецов, праздник для властей, которые наслаждаются тем, как они одурачили мол...
Обещали хорошие времена, а ввергли народ в нищету

Обещали хорошие времена, а ввергли народ в нищету

01 апреля 2022
Уже в мае 2022 года экономические, социальные, политические и внешние факторы будут оказывать на молдавскую власть...
Майя Санду снова списала неудачи правительства на войну

Майя Санду снова списала неудачи правительства на войну

01 апреля 2022
Иностранные инвесторы не спешат приезжать в Республику Молдова, и привлечение их становится все сложнее. Об этом президе...
Майя Санду расскажет студентам Гарварда

Майя Санду расскажет студентам Гарварда "сказку о процветании Молдовы"

31 марта 2022
Президент Республики Молдова Майя Санду приглашена выступить с речью в престижном американском Гарвардском университете,...
В Оргееве местные власти и педагоги объявили японскую забастовку

В Оргееве местные власти и педагоги объявили японскую забастовку

28 марта 2022
Школы в Оргееве, а также местные и районные власти объявили японскую забастовку с понедельника, 28 марта. Объявление был...
Хорошие времена никак не могут наступить: Майя Санду призвала граждан приготовиться к росту цен на продукты

Хорошие времена никак не могут наступить: Майя Санду призвала граждан приготовиться к росту цен на продукты

26 марта 2022
В Молдове нет риска остаться без продовольствия. Единственная опасность — рост цен. При этом президент считает, что вопр...
Терпение народа дошло до предела

Терпение народа дошло до предела

25 марта 2022
В пятницу, 25 марта, тысячи членов и симпатизантов Партии «ШОР» организовали протесты по всей стране. Манифестации прошл...
Еще новости

Чтобы связаться с редакцией glas.md или сообщить обо всех замеченных ошибках, воспользуйтесь нашей электронной почтой: admin @ glas.md