Еще новости
Опубликовано: 20-09-2020 15:05

2020 09 20Коллегия по гражданским, коммерческим и административным делам Высшей судебной палаты (ВСП) рассмотрела серию споров между бывшим руководством КБ Victoriabank и Национальным банком Молдовы. В роли истцов выступили экс-президент коммерческого банка Наталья Политов-Кангаш и ее заместители Корнелиу Гимпу, Елена Гончар, Людмила Вангели. Несмотря на противоречивые выводы судебных инстанций, регулятор настоял на пересмотре итогов разбирательства в ВСП, рассказывает logos.press.md.

Судебные баталии развернулись после комплексной проверки, проведенной в Victoriabank три года назад. По итогам контроля были констатированы нарушения Закона о финансовых учреждениях, нормативных актов НБМ, Закона о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Банк не соблюдал все правила в области кредитования, валютного регулирования, концентрации рисков, классификации активов, а также другие требования регулятора. Исполнительный комитет НБМ принял решение оштрафовать на 496,1 тыс. леев членов правления КБ Victoriabank, занимавших должности на момент проверки. Им было вынесено предупреждение о недопущении подобных нарушений в дальнейшем.

В обоснование своего решения НБМ отмечает, что правление банка, будучи исполнительным органом, не выполняло свои обязательства по добросовестному администрированию текущей деятельности в строгом соответствии с требованиями закона и регулятора. Он также ссылается на несоблюдение ряда рекомендаций диагностического исследования, проведенного в Victoriabank компанией Mozars Romania, на основе которого был разработан план мер по устранению недостатков.

В период проверки Victoriabank находился под специальным надзором, связанным с непрозрачной структурой акционеров и вовлеченностью в кредитные операции с повышенным риском. Эта мера применяется, если установлено, что банк, его акционеры либо руководство нарушили Закон о финансовых учреждениях, нормативные акты НБМ или условия лицензии. Она позволяет регулятору получать от банка больше информации по сравнению со стандартными процедурами. В Victoriabank спецнадзор был введен в июне 2015 г., а в октябре 2016 г., после поправок в законодательство, его заменили на интенсивный надзор.

В августе 2018 г. этот режим был отменен в связи с обеспечением прозрачности структуры акционариата, снижением сальдо неблагоприятных кредитов и выполнением других мер, предписанных НБМ. К тому времени мажоритарными акционерами Victoriabank стали румынский Banca Transilvania и Европейский банк реконструкции и развития, а также было утверждено новое правление банка.

На этом фоне в суд поступило несколько исков со стороны экс-руководства КБ. Бывший вице-председатель Victoriabank Елена Гончар потребовала от НБМ отмены наложенного на нее штрафа в размере 6 средних зарплат в финансовом секторе, что в тот период составило 99,2 тыс. леев. В досудебном порядке удалось добиться снижения суммы до 68,9 тыс. леев, однако истица настаивала на полной отмене санкций. Она отмечает, что исполком НБМ определил ответственных лиц по каждому направлению – либо банк, либо администраторов. По словам заявительницы, она в этом списке не фигурирует, и определить ее причастность к нарушениям невозможно. Сторона истца заявила о том, что к ответственности следовало привлечь банк, а не членов правления.

Кишиневский суд удовлетворил иск Елены Гончар и аннулировал санкции. Основной мотив – несоблюдение исполкомом НБМ правил индивидуализации наказания. Дело дважды рассматривалось в столичной Апелляционной палате разными составами суда. И если в первом случае отмена санкций была одобрена, то во втором – вынесено новое решение об отклонении иска. На прошлой неделе, 9 сентября, состав суда ВСП под председательством Марии Гервас пришел к выводу о недопустимости кассационной жалобы, которую подал адвокат истицы Олег Ефрим.

Судьи подчеркивают, что правление отвечает за достоверность отчетов для НБМ, а также обязано действовать в интересах банка с осторожностью и осмотрительностью. Как следует из материалов дела, один из отчетов с ошибочной информацией, связанной с оценкой капитала и управления рисками, был подписан непосредственно Еленой Гончар. По мнению суда, будучи членом правления и лицом, курирующим работу финансово-экономического управления, она несла прямую ответственность за обеспечение подготовки отчета. Также ВСП упоминает о неполном исполнении введенных НБМ мер, которые являются обязательными.

Ранее были вынесены аналогичные решения по искам бывших вице-председателей Victoriabank Корнелиу Гимпу и Людмилы Вангели. Они утверждали, что лично им не вменялось в вину никаких нарушений, а субъектом, признавшим выявленные недостатки, является банк. По их мнению, отклонения в деятельности КБ не могут стать основанием для наложения санкций на членов правления без выяснения конкретных обстоятельств, без детальной проверки и анализа действий истцов.

В судебных инстанциях первого и второго уровня иски были удовлетворены, однако ВСП сделала вывод об ошибочности этой позиции. Расширенная коллегия под председательством Тамары Кишка-Доневой вынесла новые решения – в пользу НБМ. Хотя обычно ВСП рассматривает обращения в отсутствие сторон, на заседание в кассационную инстанцию были приглашены все участники. По итогам слушаний судьи констатировали, что исполком НБМ вынес обоснованное решение и прямо указал все недостатки, за которые члены правления привлечены к ответственности.

В отношении Людмилы Вангели, которая курировала управление банковских карт, ВСП отмечает, что санкции в размере 68,9 тыс. леев наложены за несоблюдение требований по обеспечению прозрачности структуры собственников и неисполнение введенных НБМ мер, касающихся платежных систем и внутреннего контроля в банке. Вместе с тем, отсутствовала полная информация о прямых и косвенных держателях значительной доли в капитале банка, не было их финансовых отчетов, подтвержденных независимым аудитом или компетентным госорганом. НБМ выявил и целый ряд недостатков во внутренних процедурах банка, касающихся платежных услуг и платежных систем.

Бывший первый вице-председатель банка Корнелиу Гимпу был санкционирован за нарушения в области валютного регулирования, информационных технологий, борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. В досудебном порядке сумма штрафа была снижена со 132,3 тыс. до 91,9 тыс. леев. В качестве одного из экс-администраторов Victoriabank он был признан ответственным и за недостаточность мер по устранению нарушений, которые касаются корпоративного управления, кредитования, мониторинга акционеров и аффилированных лиц. НБМ называет его имя среди проголосовавших за предоставление ряда сомнительных кредитов.

Как отмечает ВСП, структурные подразделения банка, отвечающие за кредиты и мониторинг кредитования, находились в подчинении Корнелиу Гимпу. Он же отвечал за соответствие процедур внутреннего контроля требованиям законодательства о противодействии отмыванию денег. Среди выявленных нарушений – десятки случаев проведения транзакций без наличия у клиентов подтверждающих документов, отсутствия информации об источниках денежных средств при проведении крупных операций, несоблюдения требований по информированию Службы по предупреждению и борьбе с отмыванием денег. По мнению судей, предоставленных НБМ доказательств достаточно, чтобы оставить санкции в силе.

Дело экс-председателя Victoriabank Натальи Политов-Кангаш почти год находится в Апелляционной палате Кишинева, куда направлено на пересмотр после отмены предыдущих решений, которыми иск был удовлетворен. В ноябре 2019 г. состав суда ВСП (председательствующий – Святослав Молдован) посчитал, что нижестоящие инстанции неверно интерпретировали закон и обстоятельства спора, в результате чего пришли к ошибочным выводам о несправедливости санкций. Изначально суды в качестве одного из мотивов отмечали, что истицу нельзя признать виновной, поскольку на момент вынесения решения исполкомом НБМ она уже не состояла в трудовых отношениях с Victoriabank.

Наталью Политов-Кангаш, которая возглавляла правление банка и кредитный комитет, оштрафовали на 165,4 тыс. леев (10 средних зарплат в финансовом секторе). После перерасчета сумма была снижена до 114,9 тыс. леев. Одна из причин – неполное выполнение предписанных НБМ мер по исправлению недостатков в деятельности банка. Занимая ответственную руководящую должность, она, по мнению регулятора, не выполняла должным образом свои обязательства и управленческие функции. Истица, в частности, не обеспечила соблюдение лимитов и требований по недопущению высокой концентрации крупных рисков, предусмотренных регламентом НБМ.

Так, банк недостаточно оценил деловые отношения между дебиторами и не идентифицировал две группы взаимосвязанных лиц. В первую группу вошли компании Dufremol, Air Clasica и Avia Invest, во вторую – Lux Proba Grup, Acvilin Grup, Олег Бакалов и Юрий Лункашу. В результате банк не отразил в отчетах значительные риски, и решения принимались кредитным комитетом без их оценки. Бывшее правление и админсовет банка не проявили активную позицию в этих вопросах. НБМ предъявил в суде протоколы заседаний, подтверждающие, что истица голосовала за решения о выдаче кредитов лицам из взаимосвязанных групп. По мнению регулятора, эти действия оказали прямое влияние на качество активов и финансовое положение банка.

В свою очередь, Наталья Политов-Кангаш, как и остальные бывшие администраторы, полагает, что НБМ наложил санкции без указания конкретных допущенных нарушений и подтверждения виновности, ограничившись перечислением лиц, ответственных за области, в которых выявлены недостатки. Ранее ВСП высказалась о необоснованности этой позиции. Ближайшее заседание в Апелляционной палате Кишинева, на котором планируется рассмотреть спор по существу, назначено на 11 ноября 2020 г.

При рассмотрении кассаций по делам Натальи Политов-Кангаш и Елены Гончар президент НБМ Октавиан Армашу ходатайствовал об отводе некоторых судей ВСП. По его мнению, Юрие Беженару, Олег Стерниоалэ и Виктор Бурдух не могли обеспечить независимое и объективное рассмотрение дел. Глава НБМ ссылался на информацию из прессы и другие обстоятельства, оправдывающие недоверие к беспристрастности судей. ВСП посчитала его аргументы необоснованными, и отклонила заявления об отводе.

mybusiness

Жителей Молдовы ожидает

Жителей Молдовы ожидает "погодный коктейль"

09 июня 2021
Жителей Молдовы предупреждают о новых капризах погоды. Сегодня, по данным синоптиков, в стране ожидается погодный "кокте...
Жительница Кишинёва о посещении зоопарка: кто придумал такие цены?

Жительница Кишинёва о посещении зоопарка: кто придумал такие цены?

08 июня 2021
Кишиневский зоопарк – любимое место отдыха абсолютно всех детей. Кажется, что они могут бесконечно ходить по его террито...
ЦИК собирается пересмотреть решение о количестве участков за рубежом

ЦИК собирается пересмотреть решение о количестве участков за рубежом

07 июня 2021
Центральная избирательная комиссия (ЦИК) пересмотрит свое решение об открытии за границей 139 участков для голосования н...
Правила заграничных поездок для граждан Молдовы обновлены

Правила заграничных поездок для граждан Молдовы обновлены

05 июня 2021
Министерство иностранных дел и европейской интеграции обнародовало обновленную информацию о правилах заграничных поездок...
Молдова просит Европу подключить ее к системе проверки сертификатов вакцинации

Молдова просит Европу подключить ее к системе проверки сертификатов вакцинации

03 июня 2021
Молдова просит Европу подключить ее к системе проверки сертификатов вакцинации. Чиновники сферы здравоохранения утвержда...
Почти 120 школ ликвидированы, а шесть тысяч педагогов уволены в результате реформы Майи Санду

Почти 120 школ ликвидированы, а шесть тысяч педагогов уволены в результате реформы Майи Санду

31 мая 2021
Почти 120 школ ликвидированы, а шесть тысяч педагогов потеряли работу в период, когда пост министра образования занимала...
В Молдове рождается все меньше детей

В Молдове рождается все меньше детей

31 мая 2021
В нашей стране рождается все меньше и меньше детей. В 2020 году число новорожденных составило 30,7 тысячи, что на 5,2% м...
Молдаване, привившиеся от коронавируса, с 1 июня смогут въезжать в Венгрию без последующего карантина

Молдаване, привившиеся от коронавируса, с 1 июня смогут въезжать в Венгрию без последующего карантина

31 мая 2021
Правительства Республики Молдова и Венгрии договорились о взаимном признании официальных сертификатов иммунизации против...
Чем ближе к выборам, тем меньше случаев заражения в Молдове. Совпадение?

Чем ближе к выборам, тем меньше случаев заражения в Молдове. Совпадение?

30 мая 2021
К концу последней недели весны в Молдове выявлено всего 40 новых инфицированных COVID-19, причем в столице и во втором...
Молдаванам не придется выезжать за новым российским загранпаспортом в РФ

Молдаванам не придется выезжать за новым российским загранпаспортом в РФ

30 мая 2021
Сегодня в России вступил в силу Новый административный регламент выдачи загранпаспортов. Вопреки ранее распространенной...
В Молдове нет гражданского общества

В Молдове нет гражданского общества

29 мая 2021
Ассоциация Promo-LEX имела неосторожность заявить, что Санду была незаконно вовлечена в избирательную кампанию. В ответ...
В Кишиневе в открытых пространствах больше не обязательно носить маски

В Кишиневе в открытых пространствах больше не обязательно носить маски

27 мая 2021
Ношение защитных масок в открытых общественных местах муниципия Кишинев больше не является обязательным с сегодняшнего д...
Епископ Маркелл недоволен вопросами прессы о своем люксовом автомобиле Mercedes класса E

Епископ Маркелл недоволен вопросами прессы о своем люксовом автомобиле Mercedes класса E

25 мая 2021
Епископ Бельцкий и Фалештский Маркелл приехал в субботу, 22 мая, на Храм Бельц на шикарной машине.  СМИ д...
Кандидат от ПДС Ната Албот употребляет наркотики?

Кандидат от ПДС Ната Албот употребляет наркотики?

20 мая 2021
У кандидата от ПДС на досрочных парламентских выборах Наты Албот, якобы, в 2017 году обнаружили наркотики в Кишиневском...
Чобану возмущена нападками на Гордиенко

Чобану возмущена нападками на Гордиенко

17 мая 2021
Певица Нелли Чобану решила отреагировать на критику в адрес Натальи Гордиенко со стороны наших соотечественников. Чобану...
В Молдове зарегистрировали 109 новых случаев COVID-19

В Молдове зарегистрировали 109 новых случаев COVID-19

16 мая 2021
Министерство здравоохранения предоставило обновленную информацию о распространении COVID-19 в Молдове. За минувшие сутки...
Мне плевать на всех, паркуюсь как хочу

Мне плевать на всех, паркуюсь как хочу

16 мая 2021
Инцидент произошел в столичном секторе Буюканы, возле магазина "Зориле", сообщает eNews. Водитель припарковался так, что...
Еще 181 новый случай заражения COVID-19 подтвержден сегодня в Молдове

Еще 181 новый случай заражения COVID-19 подтвержден сегодня в Молдове

14 мая 2021
Министерство здравоохранения предоставило обновленную информацию о распространении COVID-19 в Молдове, сообщает eNews. С...
Есть ли у Молдовы будущее

Есть ли у Молдовы будущее

14 мая 2021
„Те, кто спекулирует на ожиданиях граждан, гарантируя, что у Молдовы есть будущее, должны для начала доказать, что у них...
Чью роскошь оплачивают молдавские потребители природного газа

Чью роскошь оплачивают молдавские потребители природного газа

13 мая 2021
После того, как к нам попали бухгалтерские документы нескольких районных подразделений молдо-российского АО «Молдовагаз...
Мэр Кишинёва возмущен работой городских служб

Мэр Кишинёва возмущен работой городских служб

11 мая 2021
Генеральный примар Ион Чебан выразил недовольство тому, как в столице осуществляются некоторые работы. Градоначальник пр...
Президент Майя Санду возложила цветы на мемориале

Президент Майя Санду возложила цветы на мемориале "Вечность"

09 мая 2021
Президент Майя Санду возложила цветы на мемориале "Вечность" в память о погибших в годы Второй мировой войны.&...
В Кишиневе проходит Марш памяти

В Кишиневе проходит Марш памяти "Бессмертный полк"

09 мая 2021
В 2021 году марш в Кишиневе проходит в условиях пандемии, тем не менее колонна "Бессмертного полка" собрала тысячи людей...
Граждане Молдовы ежедневно выбрасывают в канализационную сеть тонны различных отходов

Граждане Молдовы ежедневно выбрасывают в канализационную сеть тонны различных отходов

06 мая 2021
Канализационная сеть муниципия Кишинев ежедневно задыхается под бременем нескольких видов отходов, таких как маски, паке...
Митрополия просит открыть кладбища в поминальные дни

Митрополия просит открыть кладбища в поминальные дни

06 мая 2021
5 мая Предстоятель Православной Церкви Молдовы направил муниципальным властям Кишинева открытое письмо с прось...
В прошлом году многим нарушителям правил дорожного движения из числа полицейских, таможенников и пограничников наказания удалось избежать

В прошлом году многим нарушителям правил дорожного движения из числа полицейских, таможенников и пограничников наказания удалось избежать

05 мая 2021
Их проступки записали камеры видеонаблюдения. Однако правоохранители предоставили доказательства, что находились при исп...
К выборам население Молдовы резко увеличивается

К выборам население Молдовы резко увеличивается

05 мая 2021
Несмотря на общепризнанный факт о том, что в Молдове проживают не более 2 миллионов человек, в список избирателей внесе...
Канал TV8 за 3 года получил внешнее финансирование на сумму более 3,2 миллиона долларов США

Канал TV8 за 3 года получил внешнее финансирование на сумму более 3,2 миллиона долларов США

28 апреля 2021
В июне 2017 года КСТР принял решение изменить название TV7 на TV8, абсолютно положительно оценив подход «ANALITICMEDIA-G...
Почти 70% граждан считают, что Молдова движется в неправильном направлении

Почти 70% граждан считают, что Молдова движется в неправильном направлении

27 апреля 2021
69,3% граждан считают, что Молдова движется в неправильном направлении. Таковы результаты апрельского опроса общественно...
Еще новости

Чтобы связаться с редакцией glas.md или сообщить обо всех замеченных ошибках, воспользуйтесь нашей электронной почтой: admin @ glas.md